Центробанк начнет контролировать все денежные переводы физлиц

Центробанк с начала 2022-го года вводит расширенный контроль переводов, совершаемых частными лицами. Банки уже получили инструкции относительно форм отчетности для отражения p2p-переводов. Теперь регулятор получает право запроса всей информации, включая персональные сведения об обеих сторонах перевода.

Р2Р переводы

Основной целью установления правил отчетности называется получение актуальных данных о положении на рынке платежных услуг с целью дальнейшего анализа ситуации по стране и в контексте отдельных регионов.

При этом в Центробанке отмечают отсутствие стремления обеспечить глобальный контроль переводов граждан. При помощи обновленных форм отчетности планируется расширить борьбу с криптообменниками, подпольными казино, иными участниками рынка, осуществляющими незаконную деятельность.

Новые правила учета p2p-операций не распространяются на переводы, связанные с погашением кредитов, пополнением депозитных счетов, использованием инвестиционных счетов и переводами, совершаемыми в адрес юридических лиц.

Новые правила контроля переводов предусматривают необходимость указания данных о номерах банковских карт участников транзакции, сведений об их банках-эмитентах, ID владельцев карт, суммы переводимых средств, время и дата операции, назначение транзакции, код страны и так далее. Отчетность должны будут предоставлять не только банки, выпустившие карты, но и банки-эквайеры, оказывающие услуги посредством интернета.

Контроль переводов

Отчетность по переводам физлицами будет предоставляться за конкретный временной промежуток, но при этом регулятор получит возможность направлять запросы, касающиеся конкретных операций, например, предоставления сведений по карте или ID участника конкретных транзакций.

Выявление подозрительных операций будет проводиться на основе набора «аномалий», среди которых:

— значительное количество контрагентов, выступающих в роли отправителя или получателя денежных средств (более десяти ежедневно или пятидесяти ежемесячно);

— значительное количество операций, связанных с приходом или списанием денежных средств переводами физлицам (не менее 30 ежесуточно);

— большие объемы совершаемых транзакций (от 100 тысяч ежесуточно или не меньше 1 миллиона рублей ежемесячно);

— отсутствие операций, связанных с оплатой товаров/услуг при помощи карты, с которой совершаются переводы.

Криптообменники

Указанные выше особенности использования карт характерны для криптообменников, различных сервисов азартных игр и инвестиционно-торговых платформ, осуществляющих незаконную деятельность, и активно используемых мошенниками.

Курсы валют
96.08 ₽
105.44 ₽
29683.22 $
86.02 $
Мы в соц. сетях
ВКонтакте Телеграм Ютуб Яндекс.Дзен
Подписаться на новости:

Рейтинг советников и ПАММ-счетов

Раз в неделю мы будем высылать вам рейтинг лучших, на наш взгляд, торговых советников, ПАММ-счетов и выгодных бонусных акций от брокеров. Подписывайтесь на рассылку, чтобы быть в тренде!

17 июня 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
31
10 июня 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
64
6 июня 2024
GameStop и AMC Entertainment Holdings подорожали после публикаций Roaring Kitty
168
5 июня 2024
Крипторынок в США оказался в ловушке
160
3 июня 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
183
27 мая 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
78
23 мая 2024
Джим Роджерс считает, что юаню еще рано в мировые резервные валюты
173
22 мая 2024
Игра Notcoin стремительно врывается на криптовалютный рынок
186
20 мая 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
114
17 мая 2024
JPMorgan Chase раскрыл свои инвестиции в BTC-ETF
199
16 мая 2024
Криптовалюта TON продолжает привлекать венчурное финансирование
179
13 мая 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
101
9 мая 2024
Компания Apple готовится к рекордному выкупу своих акций
179
8 мая 2024
Купить товары Tesla теперь можно за криптовалюту Doge
206
6 мая 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
164
3 мая 2024
Акции Tesla демонстрирует рост стоимости
192
2 мая 2024
Японская иена продолжает рекордное падение
284
29 апреля 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
158
22 апреля 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
179
18 апреля 2024
Гонконг открывает спотовые ETF на криптовалюты
484
наверх