Центробанк начнет контролировать все денежные переводы физлиц

Центробанк с начала 2022-го года вводит расширенный контроль переводов, совершаемых частными лицами. Банки уже получили инструкции относительно форм отчетности для отражения p2p-переводов. Теперь регулятор получает право запроса всей информации, включая персональные сведения об обеих сторонах перевода.

Р2Р переводы

Основной целью установления правил отчетности называется получение актуальных данных о положении на рынке платежных услуг с целью дальнейшего анализа ситуации по стране и в контексте отдельных регионов.

При этом в Центробанке отмечают отсутствие стремления обеспечить глобальный контроль переводов граждан. При помощи обновленных форм отчетности планируется расширить борьбу с криптообменниками, подпольными казино, иными участниками рынка, осуществляющими незаконную деятельность.

Новые правила учета p2p-операций не распространяются на переводы, связанные с погашением кредитов, пополнением депозитных счетов, использованием инвестиционных счетов и переводами, совершаемыми в адрес юридических лиц.

Новые правила контроля переводов предусматривают необходимость указания данных о номерах банковских карт участников транзакции, сведений об их банках-эмитентах, ID владельцев карт, суммы переводимых средств, время и дата операции, назначение транзакции, код страны и так далее. Отчетность должны будут предоставлять не только банки, выпустившие карты, но и банки-эквайеры, оказывающие услуги посредством интернета.

Контроль переводов

Отчетность по переводам физлицами будет предоставляться за конкретный временной промежуток, но при этом регулятор получит возможность направлять запросы, касающиеся конкретных операций, например, предоставления сведений по карте или ID участника конкретных транзакций.

Выявление подозрительных операций будет проводиться на основе набора «аномалий», среди которых:

— значительное количество контрагентов, выступающих в роли отправителя или получателя денежных средств (более десяти ежедневно или пятидесяти ежемесячно);

— значительное количество операций, связанных с приходом или списанием денежных средств переводами физлицам (не менее 30 ежесуточно);

— большие объемы совершаемых транзакций (от 100 тысяч ежесуточно или не меньше 1 миллиона рублей ежемесячно);

— отсутствие операций, связанных с оплатой товаров/услуг при помощи карты, с которой совершаются переводы.

Криптообменники

Указанные выше особенности использования карт характерны для криптообменников, различных сервисов азартных игр и инвестиционно-торговых платформ, осуществляющих незаконную деятельность, и активно используемых мошенниками.

Курсы валют
96.08 ₽
105.44 ₽
29683.22 $
86.02 $
Мы в соц. сетях
ВКонтакте Телеграм Ютуб Яндекс.Дзен
Подписаться на новости:

Рейтинг советников и ПАММ-счетов

Раз в неделю мы будем высылать вам рейтинг лучших, на наш взгляд, торговых советников, ПАММ-счетов и выгодных бонусных акций от брокеров. Подписывайтесь на рассылку, чтобы быть в тренде!

18 марта 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
28
15 марта 2024
Капитализация мессенджера Telegram превышает $30 миллиардов
77
14 марта 2024
Котировки золота бьют исторические максимумы
94
13 марта 2024
ЕЦБ решил не менять ключевые ставки
110
11 марта 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
30
9 марта 2024
Еврокомиссия оштрафовала Apple за работу музыкального сервиса
94
8 марта 2024
Через 20 лет цена BTC будет 10 миллионов USD
93
6 марта 2024
Американский банк New York Community Bancorp столкнулся с проблемами
108
4 марта 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
29
26 февраля 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
45
22 февраля 2024
В Tether обвиняют руководство Circle в клевете
66
21 февраля 2024
Хедж-фонд Scion Asset Management делает ставку на китайский бизнес
77
20 февраля 2024
Бигтех NVIDIA продолжает набирать капитализацию
103
19 февраля 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
62
17 февраля 2024
В Grayscale ожидают значительных изменений цены Bitcoin
107
16 февраля 2024
Цены на какао бьют все ценовые рекорды
81
15 февраля 2024
Индекс S&P500 бьет рекорды на американском рынке
91
12 февраля 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
66
9 февраля 2024
Эксперты предрекают период спада для криптовалюты Биткоин
116
8 февраля 2024
Определились первые лидеры по объемам BTC-ETF
105
наверх