Центробанк начнет контролировать все денежные переводы физлиц

Центробанк с начала 2022-го года вводит расширенный контроль переводов, совершаемых частными лицами. Банки уже получили инструкции относительно форм отчетности для отражения p2p-переводов. Теперь регулятор получает право запроса всей информации, включая персональные сведения об обеих сторонах перевода.

Р2Р переводы

Основной целью установления правил отчетности называется получение актуальных данных о положении на рынке платежных услуг с целью дальнейшего анализа ситуации по стране и в контексте отдельных регионов.

При этом в Центробанке отмечают отсутствие стремления обеспечить глобальный контроль переводов граждан. При помощи обновленных форм отчетности планируется расширить борьбу с криптообменниками, подпольными казино, иными участниками рынка, осуществляющими незаконную деятельность.

Новые правила учета p2p-операций не распространяются на переводы, связанные с погашением кредитов, пополнением депозитных счетов, использованием инвестиционных счетов и переводами, совершаемыми в адрес юридических лиц.

Новые правила контроля переводов предусматривают необходимость указания данных о номерах банковских карт участников транзакции, сведений об их банках-эмитентах, ID владельцев карт, суммы переводимых средств, время и дата операции, назначение транзакции, код страны и так далее. Отчетность должны будут предоставлять не только банки, выпустившие карты, но и банки-эквайеры, оказывающие услуги посредством интернета.

Контроль переводов

Отчетность по переводам физлицами будет предоставляться за конкретный временной промежуток, но при этом регулятор получит возможность направлять запросы, касающиеся конкретных операций, например, предоставления сведений по карте или ID участника конкретных транзакций.

Выявление подозрительных операций будет проводиться на основе набора «аномалий», среди которых:

— значительное количество контрагентов, выступающих в роли отправителя или получателя денежных средств (более десяти ежедневно или пятидесяти ежемесячно);

— значительное количество операций, связанных с приходом или списанием денежных средств переводами физлицам (не менее 30 ежесуточно);

— большие объемы совершаемых транзакций (от 100 тысяч ежесуточно или не меньше 1 миллиона рублей ежемесячно);

— отсутствие операций, связанных с оплатой товаров/услуг при помощи карты, с которой совершаются переводы.

Криптообменники

Указанные выше особенности использования карт характерны для криптообменников, различных сервисов азартных игр и инвестиционно-торговых платформ, осуществляющих незаконную деятельность, и активно используемых мошенниками.

Курсы валют
58.52 ₽
60.17 ₽
19853.61 $
103.58 $
Мы в соц. сетях
ВКонтакте Телеграм Ютуб Яндекс.Дзен
Подписаться на новости:

Рейтинг советников и ПАММ-счетов

Раз в неделю мы будем высылать вам рейтинг лучших, на наш взгляд, торговых советников, ПАММ-счетов и выгодных бонусных акций от брокеров. Подписывайтесь на рассылку, чтобы быть в тренде!

3 июля 2022
Китайские акции снова набирают популярность
46
1 июля 2022
Аналитики Goldman Sachs рекомендуют закупать сырье
57
30 июня 2022
Группа хакеров Anonymous заинтересовалась До Квоном и обвалом проекта Terra
308
27 июня 2022
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, BRENT
39
27 июня 2022
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: BTCUSD, S&P500, Gazprom
35
23 июня 2022
Binance не проводила массовой покупки криптовалюты Bitcoin
61
23 июня 2022
Маск раскрыл причины поддержки криптовалюты DOGE
66
22 июня 2022
Падение фондового рынка США до конца года неизбежно
45
21 июня 2022
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: BTCUSD, S&P500, Gazprom
24
21 июня 2022
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен:
30
17 июня 2022
Криптовалюта Bitcoin продолжает терять стоимость
52
16 июня 2022
Проблемы Celsius глобальными не станут
56
15 июня 2022
Аналитики BlackRock предлагают отказаться от скупки акций
51
15 июня 2022
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: BTCUSD, S&P500, Gazprom
78
13 июня 2022
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, BRENT
67
6 июня 2022
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, BRENT
58
3 июня 2022
Биржа Binance будет сотрудничать с Казахстаном на крипторынке
58
2 июня 2022
Стейблкоин UST погубили внутренние слабости
66
1 июня 2022
Крупнейшие корпорации скупают собственные акции
82
31 мая 2022
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: BTCUSD, S&P500, Gazprom
45
наверх