Криптовалютная биржа Binance потеряла 90% клиентов после внедрения KYC

Представители криптовалютной биржи Binance ответили на обвинения представителей Reuters в активном участии платформы в осуществлении противоправных действий. Напомним, что представители издания провели собственное расследование, по результатам которого пришли к выводу о значительном количестве финансовых преступлений, связанных с отмыванием денежных средств, полученных незаконным путем.

Финансовые преступления

В Binance отметают любые подобные обвинения, указывая на существенные финансовые траты, составляющие несколько миллиардов долларов, направленные на внедрение эффективных инструментов противодействия мошенникам и преступным элементам.

По данным Reuters только в 2017-м году через биржу было проведено около 2,35 миллиарда долларов, полученных противоправным путем. Среди тех, кто проводил отмывание денег, представители маркетплейса Hydra, существующего в Darknet, и созданного группой россиян, а также круппировка Lazaurs из КНДР.

В свою очередь в Binance указывают, что внедрение процедуры KYC для идентификации клиентов привело к массовому оттоку пользователей платформы (около 90% общего количества), что выразилось в миллиардные финансовые потери. Причем в мае нынешнего года на фоне расширения санкционных ограничений в отношении России, представители Binance усилили качество контроля над проводимыми операциями.

Напомним, что по информации от руководителя платформы Чанпэна Чжао на ноябрь 2021-го года, появление процедуры KYC стало причиной потери 3% клиентов. Теперь же представители биржи называют совершенно иные цифры.

Процедура KYC

Относительно участиков проекта Hydra в компании отметили практическую невозможность отследить все операции, проводимые с привлечением огромного количества пользователей. Тем не менее, внедренные сегодня технологии идентификации пользователей позволяют в значительной степени блокировать деятельность подобных лиц на платформе Binance. Система мониторинга сайта способна оперативно вычислять лиц, причастных к финансовым преступлениям, и блокировать их операции.

Вместе с этим повышенный интерес преступников к криптовалютной бирже аналитики Binance связывают с привлекательными условиями проведения транзакций, предоставляемыми клиентам торговой площадки. Простота операций и их минимальная стоимость являются основными факторами привлечения клиентов.

Представители Binance провели собственную аналитику, после чего установили факт присутствия отдельных сомнительных операций, но их доля в общем объеме проводимых транзакций, даже меньше, чем у многих других криптовалютных площадок, например, Coinbase или Kraken. Существующие различия по отдельным параметрам эксперты связывают с принадлежностью платформ к различным юрисдикциям, что диктует использование разных правил работы.

Санкционные ограничения

В расследовании Reuters указывается, до осени прошлого года при помощи VPN-сервисов санкционные ограничения обходили пользователи из Ирана, пользуясь услугами Binance без каких-либо ограничений. В свою очередь биржа указывает на отсутствие каких-либо ограничений по использованию VPN, поэтому работа подобных сервисов не блокируется ни одним из участников криптовалютного рынка, и подобные обвинения в адрес компании беспочвенны.

В Binance также отметили ограниченность американских санкций зоной национальной юрисдикции и отсутствие каких-либо ограничений для граждан Ирана, находящихся вне пределов своей страны.