Центробанк внес транзакции с криптообменниками в рекомендации к блокировке карт и счетов

В Центробанке определили перечень признаков использования банковских карт для приема платежей от населения при нелегальном ведении бизнеса. Банкам уже даны рекомендации по блокировке проводимых транзакций и разрыву договоров на обслуживание. Аналогичные требования предъявляются и к операторам электронных кошельков.

Перевод криптовалюты

Новые методические рекомендации, предназначенные для коммерческих банков, призваны обеспечить исполнение участниками рынка требований нового закона 115-ФЗ в отношении отдельных видов операций, осуществляемых в интересах клиентов – физических лиц.

В первую очередь в список организаций, ведущих незаконную деятельность, попадают форекс-дилеры, казино, «финансовые пирамиды», криптообменники. В настоящее время действующий 259-ФЗ допускает работу сервисов по организации обмена и перевода криптовалюты, но они должны иметь официальную регистрацию на территории России и лицензию национального регулятора.

Блокировка счета банком

Все остальные криптообменники, а это практически все или вообще все сервисы, представленные в интернете, должны быть заблокированы, как нелегальные. В случае практической реализации данного требования криптоиндустрия в России столкнется с серьезными проблемами, так как все операции с цифровыми валютами проводятся при помощи сервисов, зарегистрированных в других странах.

Среди основных принципов, позволяющих квалифицировать операции, как подозрительные, после чего необходима блокировка счета банком, называются:

— большое число плательщиков (не менее 10 ежедневно и 50 в течение месяца);
— большое ежедневное количество операций по пополнению/списанию средств (не менее 30 ежесуточно);
— значительные объемы платежных операций, проводимых по счету с физическими лицами (не менее 100 тысяч рублей ежесуточно и более 1 миллиона рублей в течение месяца);
— минимальный период времени (до 1 минуты) между операциями по зачислению средств и их последующему списанию со счета;
— операции, связанные с пополнением счета или снятием денежных средств, осуществляются более 12 часов в течение суток;

— объем ежедневных денежных остатков по счету в течение недели составляет менее 10% от величины оборота финансовых средств за этот же временной период;
— операции, связанные со списанием денежных средств со счета проводятся в адрес физических лиц, а платежи юридическим лицам, являющиеся обязательным атрибутом жизнедеятельности хозяйствующих субъектов, отсутствуют.
— наличие совпадений идентификационных данных устройства, например, его цифрового отпечатка, используемых физическими лицам в процессе доступа к услугам, предоставляемым в дистанционном формате, связанным с переводом традиционных или электронных денежных средств.

Представители национального регулятора отмечают, что простые граждане не способны использовать банковские карты и электронные кошельки с такой интенсивностью, поэтому им бояться нечего. Блокировки счетов банками затронут только нелегальный бизнес.

Цифровая валюта

В случае выявления признаков незаконной деятельности кредитные организации должны будут блокировать транзакции по переводу фиатных средств, перечисляемых клиенту в качестве возмещения за направленную для обмена цифровую валюту. Кроме того, должны будут быть заблокированы и карты, принимавшие участие в совершении операции.

В целом нововведения Банка России должны серьезно ограничить активность в сфере перевода криптовалют и деятельности криптообменников в Рунете. Несмотря на то, что законодательством напрямую такой оборот не запрещен, фактические действия национального регулятора носят именно запретительный характер.

Курсы валют
71.24 ₽
82.73 ₽
61038.27 $
84.92 $
Мы в соц. сетях
ВКонтакте Телеграм Ютуб Яндекс.Дзен
Подписаться на новости:

Рейтинг советников и ПАММ-счетов

Раз в неделю мы будем высылать вам рейтинг лучших, на наш взгляд, торговых советников, ПАММ-счетов и выгодных бонусных акций от брокеров. Подписывайтесь на рассылку, чтобы быть в тренде!

15 октября 2021
Криптовалюта BTC набирает конкурентоспособность
23
15 октября 2021
Криптовалюта BTC, как средство платежа продолжает набирать популярность
24
12 октября 2021
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: BTCUSD, S&P500, GazpromNef
20
12 октября 2021
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, BRENT
23
5 октября 2021
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: BTCUSD, SP&500, GazpromNef
44
5 октября 2021
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, BRENT
33
1 октября 2021
Криптовалюта может уступить место цифровым деньгам государств
59
29 сентября 2021
Рынок нефти продолжает расти
80
28 сентября 2021
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: BTCUSD, S&P500, Gazprom
48
28 сентября 2021
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, BRENT
48
27 сентября 2021
В Twitter появились биткоин-транзакции
63
26 сентября 2021
Китайские власти устраняют конкурентов цифрового юаня
66
21 сентября 2021
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: BTCUSD, SP500, Gazprom
56
21 сентября 2021
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, BRENT
57
20 сентября 2021
Платежная система PayPal открывает криптовалюты для британского рынка
75
17 сентября 2021
Стоимость барреля нефти в 2022 году может перешагнуть за $100
84
16 сентября 2021
Центробанк усиливает борьбу с криптообменниками
72
13 сентября 2021
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: BTCUSD, DAX30, Gazprom
81
13 сентября 2021
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, BRENT
72
10 сентября 2021
Саудовская Аравия снова предлагает скидки азиатскиму рынку
100
наверх