Центробанк внес транзакции с криптообменниками в рекомендации к блокировке карт и счетов

В Центробанке определили перечень признаков использования банковских карт для приема платежей от населения при нелегальном ведении бизнеса. Банкам уже даны рекомендации по блокировке проводимых транзакций и разрыву договоров на обслуживание. Аналогичные требования предъявляются и к операторам электронных кошельков.

Перевод криптовалюты

Новые методические рекомендации, предназначенные для коммерческих банков, призваны обеспечить исполнение участниками рынка требований нового закона 115-ФЗ в отношении отдельных видов операций, осуществляемых в интересах клиентов – физических лиц.

В первую очередь в список организаций, ведущих незаконную деятельность, попадают форекс-дилеры, казино, «финансовые пирамиды», криптообменники. В настоящее время действующий 259-ФЗ допускает работу сервисов по организации обмена и перевода криптовалюты, но они должны иметь официальную регистрацию на территории России и лицензию национального регулятора.

Блокировка счета банком

Все остальные криптообменники, а это практически все или вообще все сервисы, представленные в интернете, должны быть заблокированы, как нелегальные. В случае практической реализации данного требования криптоиндустрия в России столкнется с серьезными проблемами, так как все операции с цифровыми валютами проводятся при помощи сервисов, зарегистрированных в других странах.

Среди основных принципов, позволяющих квалифицировать операции, как подозрительные, после чего необходима блокировка счета банком, называются:

— большое число плательщиков (не менее 10 ежедневно и 50 в течение месяца);
— большое ежедневное количество операций по пополнению/списанию средств (не менее 30 ежесуточно);
— значительные объемы платежных операций, проводимых по счету с физическими лицами (не менее 100 тысяч рублей ежесуточно и более 1 миллиона рублей в течение месяца);
— минимальный период времени (до 1 минуты) между операциями по зачислению средств и их последующему списанию со счета;
— операции, связанные с пополнением счета или снятием денежных средств, осуществляются более 12 часов в течение суток;

— объем ежедневных денежных остатков по счету в течение недели составляет менее 10% от величины оборота финансовых средств за этот же временной период;
— операции, связанные со списанием денежных средств со счета проводятся в адрес физических лиц, а платежи юридическим лицам, являющиеся обязательным атрибутом жизнедеятельности хозяйствующих субъектов, отсутствуют.
— наличие совпадений идентификационных данных устройства, например, его цифрового отпечатка, используемых физическими лицам в процессе доступа к услугам, предоставляемым в дистанционном формате, связанным с переводом традиционных или электронных денежных средств.

Представители национального регулятора отмечают, что простые граждане не способны использовать банковские карты и электронные кошельки с такой интенсивностью, поэтому им бояться нечего. Блокировки счетов банками затронут только нелегальный бизнес.

Цифровая валюта

В случае выявления признаков незаконной деятельности кредитные организации должны будут блокировать транзакции по переводу фиатных средств, перечисляемых клиенту в качестве возмещения за направленную для обмена цифровую валюту. Кроме того, должны будут быть заблокированы и карты, принимавшие участие в совершении операции.

В целом нововведения Банка России должны серьезно ограничить активность в сфере перевода криптовалют и деятельности криптообменников в Рунете. Несмотря на то, что законодательством напрямую такой оборот не запрещен, фактические действия национального регулятора носят именно запретительный характер.

Курсы валют
96.08 ₽
105.44 ₽
29683.22 $
86.02 $
Мы в соц. сетях
ВКонтакте Телеграм Ютуб Яндекс.Дзен
Подписаться на новости:

Рейтинг советников и ПАММ-счетов

Раз в неделю мы будем высылать вам рейтинг лучших, на наш взгляд, торговых советников, ПАММ-счетов и выгодных бонусных акций от брокеров. Подписывайтесь на рассылку, чтобы быть в тренде!

11 апреля 2024
Новый смартфон от блокчейна TON представят в скором времени
136
10 апреля 2024
JPMorgan указал на снижение объема акций на биржах
139
9 апреля 2024
В Grayscale Investments решили увеличить вложения в XRP
241
8 апреля 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
25
5 апреля 2024
Две недели до очередного халвинга BTC
183
4 апреля 2024
Стоимость унции золота опять бьет исторические максимумы
114
1 апреля 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
44
29 марта 2024
Криптобиржа CommEX сворачивает свою деятельность в России
136
28 марта 2024
Джим Роджерс назвал криптовалюту Bitcoin временным явлением
134
27 марта 2024
Капитализация социальной платформы Reddit продолжает движение вверх
95
25 марта 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
70
23 марта 2024
Очередные облигации мессенджера Telegram оказались на рынке
161
22 марта 2024
Слухи о новом применении нейросети Gemini подтолкнули акции Alphabet вверх
144
21 марта 2024
MicroStrategy стремительно набирает капитализацию
215
18 марта 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
87
15 марта 2024
Капитализация мессенджера Telegram превышает $30 миллиардов
262
14 марта 2024
Котировки золота бьют исторические максимумы
173
13 марта 2024
ЕЦБ решил не менять ключевые ставки
175
11 марта 2024
Еженедельная форекс-аналитика и прогноз цен: EURUSD, XAUUSD, Brent
83
9 марта 2024
Еврокомиссия оштрафовала Apple за работу музыкального сервиса
146
наверх