Учимся правильно выбирать форекс-брокера

Правильно выбрать форекс-брокера не менее важно для трейдера, чем разработать прибыльную торговую стратегию. В самом деле, что толку от прибыльной торговли, если вам не выведут прибыль или будут вставлять палки в колеса при открытии и закрытии сделок?

На Форекс немало брокеров, с которыми у трейдера может возникать конфликт интересов, когда выигрыш трейдера – это проигрыш брокера. Потому очень важно работать с крупным брокером, который не станет рисковать своей репутацией (важно, чтобы она была у него) или брокером, который выводит все сделки на поставщиков ликвидности, не используя внутренний клиринг.

В этой статье разберемся, как выбрать хорошего брокера, если вы – новичок на Форекс.

Схемы работы форекс-брокеров

Важно разобрать этот момент, чтобы понимать, на что стоит обратить внимание при выборе Форекс брокера.

При попытке открыть сделку через терминал, заказ на нее приходит брокеру. Брокер может исполнить сделку трейдера либо самостоятельно, либо передать дальше на рынок. В первом случае брокер действует как контрагент трейдера, во втором — просто как посредник.

Очевидно, что если брокер выступает контрагентом трейдера, то он должен купить валютную пару, если трейдер ее продает, или продать, если покупает. Тут и появляется конфликт интересов. Раз у нас есть двое с разнонаправленными сделками, то один должен проиграть, а другой выиграть.

Понятно, что проигрывать не хочет никто, брокер тоже. Если брокер не особо дорожит своей репутацией, то он может применять разные махинации, чтобы заставить трейдера проиграть, а самому выиграть. Это может быть задержка в открытии-закрытии сделки, нерыночные котировки, когда резким движением цены сделка трейдера выбивается по стоп лоссу, и другие уловки.

Не обязательно брокер, который обрабатывает сделки самостоятельно, будет обманывать трейдера (такой способ обработки сделок на сленге трейдеров называется “кухня”). Если брокер крупный, через него работает много трейдеров, и конфликта интересов можно избежать. В этом случае, у брокера на любую вашу сделку найдется другой трейдер, который откроет ее в противоположную сторону. Таким образом, выигрыш одного трейдера покроется проигрышем другого. Получается, что брокер лишь свел сделки двух трейдеров и взял за это свои комиссионные.

Если брокер обрабатывает сделки трейдеров не самостоятельно, а выводит их на рынок, это также можно делать разными способами: через поставщиков ликвидности или ECN. Исходя из тех методов, которые брокер применяет при обработке ордеров, можно различать разные типы брокеров или торговых счетов. Давайте рассмотрим их, чтобы знать – что выбрать.

Electronic Communication Network (ECN NDD)

Аббревиатура ECN расшифровывается как Electronic Communication Network. Это электронная площадка, к которой подключаются разные брокеры. На ней каждая сделка находит своего контрагента. То есть, если трейдер хочет купить валютную пару, то система находит того, кто хочет продать ее по той же цене.

NDD означает Non Dealing Desk. Это значит, что сделки обрабатываются без вмешательства брокера. То есть сделки трейдера брокер напрямую передает на ECN площадку. Таких брокеров еще называют A-book брокерами.

Straight Through Processing (STP NDD)

STP расшифровывается как Straight Through Processing или прямая обработка. При методе прямой обработки сделок ордера трейдеров передаются брокером на поставщиков ликвидности (например, LMAX Group, Barclays, Currenex, Deutsche Bank и пр).

В качестве поставщика ликвидности выступает либо крупный банк, либо оптовый брокер. К поставщику ликвидности стекаются заказы на сделки от многих брокеров, и он легко находит контрагента на каждую сделку. Таким образом, исключается конфликт интересов между брокером и трейдером.

К тому же, у хорошего брокера несколько поставщиков ликвидности, из которых он может выбирать для сделки трейдера того, кто предлагает в данный момент наилучшие условия.

Как поступит поставщик ликвидности, если в данный момент есть большой перекос по сделкам в ту или иную сторону? Например, пришло много ордеров на покупку и недостаточно на продажу.

В этом случае поставщик ликвидности может:

  • перекрыть недостающий объем самостоятельно: продать всем, кто желает купить;
  • если посчитает, что экономическая ситуация неблагоприятная, чтобы продавать, найти другого контрагента, например, купить у другого крупного банка нужный объем валюты;
  • купить фьючерс на нужную валюту, тем самым захэджировав свои риски.

Понятно, что подобная односторонняя активность трейдеров приведет к изменению цены на мировом рынке Форекс. Однако это тема для отдельной статьи.

Dealing Desk (DD)

Расшифровывается как Dealing Desk. При такой схеме работы брокер обрабатывает сделки внутри себя, что часто приводит к конфликту интересов. Это и есть так называемые “кухни”, о которых мы писали выше. Еще их называют B-book брокерами.

Схема работы Dealing Desk не обязательно говорит о том, что брокер – мошенник. Однако чаще всего брокеры не сообщают, что работают по схеме Dealing Desk. Узнать наверняка, по какой схеме работает брокер, трейдеру практически нереально – приходится верить на слово.

Так что репутация и положительные отзывы при выборе брокера крайне важны.

Репутация Форекс-брокера

Прежде всего, обратите внимание на срок работы компании. Мы не рекомендуем работать с брокерами, которые на рынке менее трех лет. Репутацию таких брокеров проверять нет смысла – они еще не заработали ее.

Не нужно верить тому, что написано на главной странице сайта брокера – доверяйте только юридическим документам. В них указана дата регистрации брокера. Если на сайте брокера невозможно найти документы, это уже тревожный звоночек – с такой скрытной компанией не следует работать.

Для примера давайте посмотрим время регистрации Форекс-брокера Ice Fx. Идем на сайт компании, выбираем пункт “компания” в верхнем меню, затем “документы” -> “корпоративные документы”.

Видим нужное нам свидетельство о регистрации, кликаем на него – перед нами открывается документ. В нем видно, что компания зарегистрирована 7 августа 2015 года, то есть ей более 6 лет. Для верности регистрацию можно проверить также на сайте регулятора, указанного в документе, ведь любой документ при желании можно сфабриковать в фотошопе.

Когда на сайте брокера опубликованы все документы – это хороший знак. Плюсом будет также, если брокер раскрывает своих поставщиков ликвидности – это говорит об открытости компании и что она работает по схеме STP.

После того, как вы установили срок работы брокера, стоит почитать, что пишут о нем в интернете.

Наиболее простой способ собрать информацию о репутации брокера – почитать отзывы трейдеров, которые с ним торговали. Тут нужен лишь ресурс, на котором общаются и оставляют отзывы реальные трейдеры. Например, форекс-форум. Но и тут стоит быть осторожным, поскольку на форумах часто можно встретить заказные отзывы (когда непорядочный брокер платит за положительные отзывы о себе).

В интернете есть достаточно ресурсов, которым можно доверять и которые проверяют отзывы трейдеров, не пропуская заведомо неправдивые. Один из таких ресурсов – Brokers.Best. После перехода по ссылке вы увидите каталог брокеров и сможете почитать о каждом из них отзывы реальных трейдеров.

Лицензия Форекс-брокера

В мире существует много регуляторов, выдающих лицензии на финансовую деятельность. Регуляторы обязаны следить за тем, чтобы деятельность брокеров была законной, и гарантируют, что клиенты лицензированных компаний не уйдут обманутыми.

Однако, как и брокеры, регуляторы бывают разными. Все зависит от государства, на деятельность в котором выдается лицензия. Как известно, существуют страны с жестким регулированием финансовой сферы (Великобритания, США, страны Евросоюза), а еще есть оффшоры (Белиз, Вануату, Сент Винсент и Гренадины), в большинстве из которых лицензию выдадут кому угодно – были бы деньги.

Надежная лицензия у Форекс брокера – это своеобразный знак качества. Она стоит очень дорого и получить ее не так просто, так что брокер вряд ли решиться обманывать своих трейдеров, рискуя потерять ее.

Более того, у надежных регуляторов есть гарантийный фонд, из которого выплачиваются компенсации клиентам в случае банкротства брокера. Например, трейдеры, торгующие у брокеров с лицензией британского регулятора FCA, вернут свой депозит, даже если брокер не сможет больше выполнять свои обязательства. Главное, чтобы сумма вклада не превышала страховой суммы в 50 000 фунтов.

Регуляторы, лицензиям которых можно доверять:

  • FCA (Великобритания), такая лицензия считается одной из самых надежных в мире. Невозможно открыть компанию-брокера в Великобритании без этой лицензии.
  • NFA (США). Из недостатков: брокеры с этой лицензией не позволяют трейдеру торговать с плечом выше, чем 1 к 50. Также брокеры с этой лицензией не дают открывать локирующие ордера.
  • BaFin (Германия) – лицензия этого регулятора намного менее распространена, чем первые две, но считается надежной.
  • FINMA (Швейцария). О надежности банкиров Швейцарии ходят легенды, так что этой лицензии можно доверять.

Как проверить лицензию брокера

Перед тем, как открыть счет у незнакомого Форекс-брокера, лицензия которого вам подошла, следует ее проверить. Бывает, что брокер приписывает себе лицензию, которой у него на самом деле нет.

Чтобы проверить лицензию, нужно найти ее на сайте брокера и проверить по номеру на сайте регулятора.

Для примера давайте проверим лицензию регулятора FCA, выданную форекс-брокеру FxOpen. Находим на сайте брокера номер лицензии – 579202.

Дальше идем на сайт регулятора FCA и в строку “поиск” вписываем номер лицензии, которую хотим проверить.

Видим в результатах поиска нужное нам название – FxOpen, кликаем по нему. Открываются все данные по брокеру с нужным нам номером лицензии и другой информацией.

Таким образом, мы убедились, что лицензия FxOpen настоящая, компания не обманывает.

Нужно понимать, что часто у крупных брокеров есть много дочерних компаний, которые зарегистрированы в разных юрисдикциях – как в надежных, так и в офшорных. Это сделано для того, чтобы предоставлять услуги клиентам, даже если основной регулятор накладывает какие-то ограничения. Например, ваша страна под санкциями, и брокер с лицензией FCA не может оказывать вам услуги, но его дочернее предприятие с лицензией Кипра может! Или же офшорный дивизион открыли, чтобы обойти запрет на сделки с плечом…

В таких случаях некоторые брокеры прямо на сайте при регистрации предлагают открыть счет под любой лицензией – на выбор трейдера. Например, брокер Tickmill при открытии счета предлагает трейдеру два варианта.

Конечно, так делают не все брокеры. Зачастую трейдеру придется самому искать сайт брокера с необходимой ему регистрацией. Можно обратить внимание на домен: если нам нужен брокер с лицензией FCA, то домен скорей всего будет .uk.

Тип исполнения ордеров

Ордера трейдера могут обрабатываться брокером двумя способами:

  • Market Execution (исполнение по лучшей цене),
  • Instant Execution (исполнение по заявленной цене).

В чем разница?

Цена на рынке практически никогда не стоит на месте, она все время изменяется. Современные методы коммуникации довольно быстрые, но все равно, пока трейдер даст команду на сделку и она придет к брокеру, а затем поставщику ликвидности – проходит время. Соответственно, цена на рынке в момент, когда трейдер хотел открыть сделку, и когда заявку на ордер получил поставщик ликвидности, может отличаться. Это явление может приводить к реквотам.

  • Трейдер нажимает кнопку в терминале, чтобы купить пару по цене 1,2410.
  • Когда заявка приходит к поставщику ликвидности, цена на рынке стала 1,2412.
  • Так как цена отличается от той, по которой трейдер хотел открыть сделку, она не открывается, а трейдер получает в терминале сообщение приблизительно такого содержания: “цена на рынке изменилась, вы все еще хотите открыть сделку?”

Если трейдер соглашается, то совсем не факт, что сделка откроется, пока ответ дойдет к поставщику ликвидности. Цена может вновь измениться – и все повторится.

Так работает метод исполнения сделок Instant Execution. Довольно неудобно, не правда ли? Как вариант, трейдер может при открытии сделки выставить величину изменения цены, на которую он согласен.

В показанном примере мы установили галочку “использовать максимальное отклонение цены” и выбрали значение 10 пунктов. Теперь, если при получении заказа на сделку поставщиком ликвидности цена изменится менее, чем на 10 пунктов, она будет открыта без реквот.

Более продвинутый метод – Market Execution. Трейдер просто подает заявку на сделку, а поставщик ликвидности исполняет ее по той цене, которая будет оптимальной для трейдера в момент получения заказа. Такая система обработки сделок работает быстро и не раздражает реквотами.

Прежде чем выбрать брокера, имеет смысл определиться, какой метод исполнения подходит именно вам. Мы рекомендуем выбирать Market Execution.

Виды спреда

Спред – это разница между ценой, по которой на рынке в данный момент времени можно купить и продать пару. Если вы видели цены на обмен валют в банках, то разница между ценами на покупку и продажу – это и есть спред.

У разных брокеров может использоваться разный тип спреда:

  • Плавающий – изменяется с течением времени, он то расширяется, то сужается.
  • Фиксированный – остается всегда одинаковым.

На рынке не может быть стабильной цены, поэтому фиксированный спред – верный признак того, что брокер или его поставщик ликвидности обрабатывают сделки внутри себя кухонным методом. Соответственно, возможен конфликт интересов с таким брокером.

В то же время, плавающий спред – не гарантия того, что брокер будет честным с вами.

Удобство работы с брокером

Ввод/вывод средств. Не забываем, что через брокера вам нужно будет торговать – открывать и закрывать сделки, снимать деньги и тому подобное. Так что при выборе брокера следует обратить внимание на способы пополнения и вывода денег – есть ли в списке нужная вам платежная система. Не все компании предоставляют варианты, удобные для вас.

Скорость обработки ордеров. Также следует обратить внимание на качество работы торгового терминала — как быстро открываются и закрываются сделки после нажатия соответствующих кнопок, нет ли реквот, сильных проскальзываний (во время выхода важных новостей проскальзывания допускаются).

Условия. И конечно, важно обратить внимание, насколько выгодно будет торговать с брокером: на размеры спредов и комиссии, которые компания берет за свои услуги.

Служба поддержки. Как бы там ни было, но во время работы возникнут ситуации, когда нужно будет обратиться к службе поддержки. Не очень удобно, когда поддержка работает только по email. Как минимум, должен быть чат, когда можно вести беседу в реальном времени с минимальным временем ожидания ответа. У хороших брокеров есть окно чата прямо в личном кабинете.

Обратите внимание, насколько быстро отвечает поддержка, насколько корректно и вежливо она себя ведет. Хорошая организация поддержки говорит об общем качестве форекс-брокера. И наоборот, наглая, хамоватая поддержка, задержки с ответами свидетельствует о том, что с брокером лучше не работать.

Мы бы также не рекомендовали связываться с брокерами, поддержка которых ведет себя назойливо, уговаривая открыть или пополнить счет в компании.

Подведем итоги

Расположим пункты по степени важности, начиная от наиболее значительных.

  • Срок работы брокера: не стоит доверять свои деньги только открывшейся компании. Желательно, чтобы брокер проработал на рынке не менее 3 лет.
  • Репутация компании: хорошие отзывы от реальных трейдеров, которые торговали с брокером.
  • Надежная лицензия: если речь идет о топовых мировых лицензиях, например FCA, то этот пункт даже надежнее двух предыдущих.
  • Методы обработки ордеров: лучше, чтобы сделки выводились на поставщиков ликвидности, без вмешательства брокера, по схеме Market Execution.
  • Выгодные условия торговли: обратите внимание на размер спреда и комиссий за сделки.
  • Качественная поддержка: во время торговли вопросы должны решаться четко и быстро – речь идет о ваших деньгах.

Собери Форекс-комбо!

Выберите одно из наших комбо-предложение и получите бонус на торговый счет +
бесплатный VPS на 6 терминалов + торговый робот на выбор из нашей коллекции,
насчитывающей более 70 форекс-советников.

NPBFX
$75
  • Бесплатный VPS от GoVPSFX
  • Торговый советник на выбор
подробности
InstaForex
$50
  • Бесплатный VPS от GoVPSFX
  • Торговый советник на выбор
подробности
RoboForex
$40
  • Бесплатный VPS от GoVPSFX
  • Торговый советник на выбор
подробности
World Forex
$20
  • Бесплатный VPS от GoVPSFX
  • Торговый советник на выбор
подробности
AMarkets
25%
  • Бесплатный VPS от GoVPSFX
  • Торговый советник на выбор
подробности
FreshForex
101%
  • Бесплатный VPS от GoVPSFX
  • Торговый советник на выбор
подробности
наверх